Подозрительные операции: банки усилили проверки с участием семьи клиента | Банки Сегодня
В некоторых российских банках появилась новая мера безопасности. Если операция вызывает подозрения, клиенту могут заблокировать счёт и попросить прийти в отделение вместе с родственником. На примере ситуации с клиенткой Альфа-Банка. Заблокировали перевод — и потребовали прийти с сыном…
В некоторых российских банках появилась новая мера безопасности. Если операция вызывает подозрения, клиенту могут заблокировать счёт и попросить прийти в отделение вместе с родственником. На примере ситуации с клиенткой Альфа-Банка.
Заблокировали перевод — и потребовали прийти с сыном
Жительница Москвы оформила кредит и попыталась перевести деньги на счёт в другом банке. Операция была остановлена. Система заподозрила мошенничество, и банк заблокировал доступ ко всем средствам. Женщину пригласили в офис, она прошла собеседование. Но этого оказалось недостаточно — разблокировку согласовали только при условии, что она придёт с сыном.
Тем временем на счёт поступила зарплата, но воспользоваться ею она не могла. Проценты по кредиту продолжали начисляться. Позже банк вернул начисленные суммы, но история вызвала обсуждение: где заканчивается безопасность и начинается вмешательство?
Почему банки прибегают к таким мерам
Эксперты считают, что цель — убедиться в добровольности действий клиента. Особенно, если речь идёт о пенсионерах. Поводом для проверки может стать, например, кредит с немедленным переводом или резкое снятие крупной суммы. Это может быть признаком давления со стороны мошенников.
Юрист Илья Васильчук объясняет, что сначала операция проходит автоматическую фильтрацию. Затем её проверяют сотрудники. Если сомнения остаются, клиента приглашают в отделение. В отдельных случаях просят прийти с родственником — чтобы убедиться, что действия действительно осознанные.
Такие меры применяются не ко всем. Речь идёт о нестандартных ситуациях, где велик риск давления. Присутствие родственника снижает вероятность, что клиент стал жертвой обмана — особенно если сам этого не осознаёт.
Центробанк предлагает альтернативу — доверенное лицо
Центробанк поддерживает идею механизма «второй руки». Клиент заранее указывает человека, который сможет подтвердить спорную операцию. Некоторые банки уже внедрили эту систему. По словам представителей ББР Банка, такая практика помогает повысить уровень защиты и ускорить принятие решений в сложных ситуациях.
Вывод редакции:
Привлечение родственников при блокировке счёта — это отражение новой банковской реальности. Банки стараются предвосхищать угрозы, но делают это методами, которые могут задеть личную свободу клиента. Такая мера требует чёткого регулирования. Иначе защита от мошенников может обернуться ограничением законных финансовых действий. Баланс между безопасностью и автономией — ключевой вызов для банков в новых условиях.
